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浅谈在实际工作中 如何强化内控制度执行

       银行业所谓的“内控制度”,是指金融企业的各级管理部门为了保护金融资产的安全完整,协调经济活动,利用企业内部因分工而产生的相互制约、相互联系的关系,并形成的一系列具有控制职能的方法、措施和程序,并予以规范化、系统化,使之成为一个严密的、较为完整的体系。那么,在实际工作如何强化内控制度建设呢!我认为主要应做好以下几个方面:

       一、提高认识,加强学习

       我们所从事的银行业,是一个经营风险的行业。可以说风险无处不在,无时不有。俗话说没有规矩,不成方圆,如果没有严格规范的内控制度,就不可能实现业务的持续稳健发展。特别是随着我们改革步伐的加快,各项业务迅猛发展,各类风险案件也随之而来。在工作中,我们只有认真落实和执行好各项内控制度,才能真正有效地防范经营风险。同时,加强农村信用社内控制度的落实和执行,是现阶段农村信用社经营管理中的一项重要工作,是提高农村信社的经营理念,发挥农村信社在农村金融市场的竞争力,杜绝各类经济案件发生,实现安全稳建经营的重要手段和根本前提。从我们农村信用社内部案例教训看,不按制度办事,违规操作,不但损害集体,损害自己,而且还会影响家庭、殃及同事和领导,所以,我们必须要牢固树立依法合规经营意识,时该绷紧制度观念这根弦。在实际工作中,我们要不断学习农村信用社各项内控制度,熟练操作流程,理论联系实际,达到学以致用,使内控制度在实际工作中充分体现,养成一种习惯,形成一种良好的企业文化,使人人都成为防范风险、控制风险、管理风险的能手。

       二、领导重视,带头执行

       各项内控制度能否得到落实执行,真正发挥作用,各单位“一把手”是关键,如果一个单位领导者执行力缺失,那么所有的内控制度都将成为一纸空文或者是一场空谈,所以各单位主任、副主任、储蓄所长要高度重视内控制度的执行问题,把内控制度执行纳入重要的工作日程,要率先垂范,带头执行查库制度,定期检查柜员卡管理、大额业务授权、重控凭证管理、信企对账等规章制度执行情况,及早发现问题,有效规避风险。

       三、定期座谈,查找不足

       要建立内控制度执行或风险排查座谈会制度,联社、信用社要每月召开一次座谈会,单位要有单独记录,个人要有笔记,联社检查以找职工座谈和查看记录为准。座谈主要有三项内容:一是组织职工进行案例学习,对职工进行思想教育,要警钟长鸣,使其树立正确的人生观,价值观,加强道德修养,端正工作态度,从而提高每个员工爱岗敬业,忠于职守责任意识。二是对照制度或检查中存在的问题查找不足,挖根源,论危害,制定改进措施。三是结合工作实际查找内控制度在执行过程中存在哪些漏洞,应如何改进。四是要加强对内控制度的学习,熟练掌握操作流程,杜绝内控制度执行不严或违规操作带来的风险。

       四、履行职责,强化监督

       实行复核柜员制的营业网点,必须坚持换人复核制度,实行综合柜员制的营业网点,根据实际业务需要进行复核,复核、授权不能走过场。信用社、储蓄所应严格执行事后监督制度,事后监督岗位人员要认真履行职责,不要认为事后监督就是装订传票、勾对流水,而是要对会计业务全过程跟踪监督,及时发现问题,及时处理,把案件消灭在萌芽之中。

       五、加强检查,严查重处

       联社职能部门要加强对内控制度的检查,检查的方式主要是常规检查、专项检查和突击检查,每次检查都要调监控录像,检查要有方案、有报告、有通报、有对责任人的处分处理情况,对存在的问题要加大处罚力度,特别是对能整改而未整改的问题以及重复犯的错误要给予从重处罚,绝不姑息迁就。―― 通榆联社  潘国忠

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